Анализ выполнения банком экономических нормативов

Показатели

Счета в рублях

Счета в иностранной валюте

Итого

1

2

3

4

Итого

522098

130524

652622

Резерв расчетный

36547

9137

45684

Фактически зарезервировано

52639

9903

62542

Подлежит дополнительному резервированию

-

-

-

Подлежит возврату

16092

766

16858

Наименование

Код обозначения

Сумма

(тыс. руб.)

Данные используемые при расчете нормативов

1

2

3

4

Кредиты, гарантии и поручительства, предоставляемые банком своим акционерам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1

8948

23041

Н1 (К, Ар)

Величина недосозданного резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг (Взять «итого» таблицы 2.2 минус балансовые счета 45209 + 45508).

8949

6371

Н1 (К, Ар)

Обязательства банка в драгоценных металлах по депозитным счетам и по счетам клиентов до востребования и со сроком востребования в ближайшие 30 дней, счет 20313.

8957

6858

Н14

Резервы на возможные потери по ссудам в части, сформированной под ссуды 1 группы риска, часть счетов 45209, 45508 (Взять из таблицы 2.2)

8968

4247

Н1 (К)

Дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней (Взять 20% от суммы счетов 474А и 603А)

8970

2120

Н1 (К)

Сумма дебетовых остатков по счетам: 604,

-606П, 609А-П, 611А-П, превышающая собственные источники: 102, 106, 107, 701, -702, 703, -705. В случае получения при расчете кода 8971 отрицательного значения «собственных источников» в код 8971 проставляется сумма указанных выше дебетовых остатков.

8971

17594

Н1 (К, Ар)

Ссуды, гарантированные Правительством РФ

8973

9321

Н1 (Ар)

Ссуды под залог ценных бумаг субъектов РФ и местных органов власти.

8978

2451

Н1 (Ар)

Задолжности банку, сроком погашения в течение ближайших 30 дней, итого в том числе:

1. Суммы переплаты, подлежащие возврату банку на данную отчетную дату из фонда обязательных резервов, части счетов 30202, 30204 (см таб. 2.3)

2. Кредиты другим заемщикам (исключая пролонгированные), части счетов 45204 .45208, 45503 .45507 (Из таб 1.9, 1.10)

3. Дебиторская задолженность (Взять 80% счетов 474А, 603А)

8989

0

0

8482

Н3, Н5

Обязательства банка со сроком использования (истечения) в ближайшие 30 дней, всего в том числе:

1. Депозиты и счета клиентов в драгоценных металлах: часть счетов 20313 (взять 50%);

2. Кредиты и депозиты банков: счет 31304;

3. Вклады и депозиты: часть счетов 42303 .42307 (взять 60% суммы этих счетов)

8991

3429

2450

243488

Н3

50% от суммы гарантий и поручительств, выданных банком со сроком исполнения в течение ближайших 30 дней (Взять 40% от внебалансового счета 91404)

8993

0

Н3 (Овт)

Долгосрочные ссуды (сроком погашения свыше года) (взять данные для расчета резерва на возможные потери по ссудам) (См. таб. 2.2)

8996

31363

Н4

Обязательства банка сроком погашения свыше одного года (Взять 60% от счета 42306)

8997

0

Н4 (Од)

Совокупная величина крупных кредитных рисков (См. таб. 1.5)

8998

27500

Н7

Обязательства кредитной организации в части счета 523.

8999

2054

Н11 (Вкл)